アラブ首長国連邦、特にドバイでは、過去 XNUMX 年間で不動産業界が驚異的な成長を遂げました。 このような成長に伴い、マネーロンダリングやテロ資金供与などの金融犯罪のリスクが生じます。 これらの違法行為を抑制するために、UAE 政府は、UAE 中央銀行およびドバイ土地局 (DLD) などの規制機関を通じて、AML/CFT 手続きの遵守を確保するための法律および規制を導入しました。 したがって、ドバイの不動産会社は、コンプライアンス違反に伴うリスクを回避するために、これらの規制を理解し、実施することが不可欠です。 この記事では、ドバイの不動産会社が従わなければならない AML/CFT 手続きについて深く掘り下げます。
アラブ首長国連邦における AML/CFT の歴史
2002 年、アラブ首長国連邦のマネー ロンダリング防止法が導入され、国内のマネー ロンダリングと闘いました。 この法律はその後 2018 年 31 月に改正され、2018 年 XNUMX 月 XNUMX 日に発効しました。改正された法律は、金融活動作業部会 (FATF) の勧告およびその他の国際的なベスト プラクティスに沿ったものでした。
さらに、UAE のマネー ロンダリングとテロリズムおよび違法組織への資金供与に対処するための国家委員会 (NAMLCFTC) は、マネー ロンダリングに対抗するための国家戦略を策定し、2018 年に開始されました。 、国内および国際的に。
ドバイ土地局 (DLD) は、ドバイの不動産セクターの規制と監視を担当しています。 AML/CFT 手続きの遵守を確保するために、多くの規制を導入しています。 これらの規制には、すべての不動産ブローカーおよび評価者に適用される 3 年法律第 2006 号の施行規則、および信託口座および代替規制要件に関連する 1 年の決議第 (2020) 号が含まれます。
アラブ首長国連邦の不動産事業における AML/CFT の関連性
アラブ首長国連邦 (UAE) の不動産ビジネスを含むさまざまなセクターにとって、マネー ロンダリング防止 (AML) およびテロ資金供与防止 (CFT) 規制は非常に重要です。 アラブ首長国連邦は、不動産投資と開発の中心地であり、国内外の投資家を魅了しています。 しかし、不動産業界の性質上、マネー ロンダリングやテロ資金供与活動の影響を受けやすく、AML/CFT 対策が不可欠です。 以下は、アラブ首長国連邦の不動産ビジネスに対する AML/CFT の関連性です。
1. 規制要件の遵守
アラブ首長国連邦政府は、マネー ロンダリング、テロ資金供与、およびその他の違法行為に対抗するために、さまざまな法律および規制を実施しています。 法律は、不動産事業者に AML/CFT の規制とガイドラインを遵守することを義務付けており、違反した場合、罰則、罰金、または風評被害に直面することになります。
2. リスクの軽減
不動産業界は、高額な取引、匿名の所有権、およびさまざまな関係者の関与により、マネー ロンダリングやテロリストの資金調達活動を起こしがちです。 AML/CFT 対策を実施することで、そのような活動に関連するリスクが軽減され、ビジネスとその評判が保護されます。
3. デューデリジェンスの強化
AML/CFT 規制により、不動産業者は、顧客の身元、受益者、および資金源の特定と検証を含む、顧客のデュー デリジェンスを実行する必要があります。 これにより、企業のデュー デリジェンス プロセスが強化され、違法行為に関与する顧客や団体との関わりをなくすことができます。
4.信頼の構築
AML/CFT 対策を実施することで、誠実さ、倫理、および規制の遵守に対する不動産ビジネスのコミットメントを示すことで、顧客、投資家、およびその他の利害関係者との信頼を築きます。
5.国際コンプライアンス
アラブ首長国連邦は、金融活動作業部会のガイドラインを含む、国際的な AML/CFT 基準および規制に取り組んでいます。 AML/CFT 規制に準拠することで、不動産ビジネスは制裁や制限を回避しながら、国際市場や投資家にアクセスできます。
結論として、AML/CFT 規制は、UAE の不動産ビジネスがマネー ロンダリングやテロ資金供与活動に関連するリスクを軽減するために不可欠です。 AML/CFT 対策を実施することで、規制要件への準拠が保証され、デューデリジェンスが強化され、信頼が構築され、国際的なコンプライアンスが可能になります。
アラブ首長国連邦、ドバイの不動産会社向けの AML/CFT 手続き。
アラブ首長国連邦ドバイの不動産会社が遵守しなければならない AML/CFT 手続きには、XNUMX つの重要な柱があります。 これらには以下が含まれます:
1. 顧客デューデリジェンス (CDD)
CDD は、不動産会社が実装する必要がある AML/CFT 手順の重要な部分です。 これには、顧客の身元を確認し、特定の取引に関連するリスクを評価することが含まれます。 不動産会社は、買い手、売り手、仲介者を含むすべての顧客に対して CDD を実施する必要があります。 CDD プロセスには、次のものが含まれている必要があります。
• お客様の身元の確認と確認
• 顧客の資金源と物件の用途に関する情報を入手する
• 取引に関連するリスクの評価
2. 顧客を知る (KYC)
KYC は、不動産会社が実装しなければならない CDD の重要な要素です。 これには、潜在的なリスクを特定するために、顧客の身元と背景に関する情報を取得することが含まれます。 不動産会社は、買い手、売り手、仲介者を含むすべての顧客に対して KYC プロセスを実装する必要があります。 KYC プロセスには、次のものが含まれている必要があります。
• お客様の身元の確認
• 顧客の資金源と物件の用途に関する情報を入手する
• 取引に関連するリスクの評価
• 顧客の活動を継続的に監視する
3. 疑わしい取引の報告 (STR)
不動産会社は、疑わしい取引を関係当局に報告する必要があります。 疑わしいトランザクションとは、明確なビジネス目的がないトランザクション、またはサイズ、パターン、または頻度の点で異常なトランザクションです。 疑わしい取引を報告しても、顧客が不正行為の罪を犯しているとは限らないことを強調することが不可欠です。 調査を実施し、違法行為があるかどうかを判断するのは、当局の責任です。 不動産会社は、STR プロセスを実装し、疑わしい取引を特定して報告できるようにスタッフをトレーニングする必要があります。
4. 記録保持要件
不動産会社は、顧客情報、資金源、取引の詳細など、すべての取引の正確かつ最新の記録を維持する必要があります。 記録は安全に保管し、必要に応じて、ドバイ土地局やアラブ首長国連邦中央銀行などの関連当局による検査に利用できるようにする必要があります。 不動産会社は、記録管理手順が関連する規制に準拠していることを確認する必要があります。
アラブ首長国連邦における違反に対する罰則
AML/CFT 手続きを遵守しないと、アラブ首長国連邦のドバイの不動産会社に厳しい罰則が科せられる可能性があります。罰則には、罰金、懲役、ライセンスの停止または取り消し、またはこれらの組み合わせが含まれます。 ドバイ土地局は、AML/CFT 規制への違反に対して罰金や罰則を課すことができます。 アラブ首長国連邦の中央銀行は、不動産ブローカーや評価者などの仲介者に対する AML/CFT 規制の違反に対して罰則を課すこともできます。
ドバイの不動産会社は、マネー ロンダリングやテロ資金供与などの金融犯罪に関連するリスクを回避するために、AML/CFT 手順を確実に遵守する必要があります。 これらの手順に従わなかった場合、罰金、懲役、ライセンスの停止または取り消しを含む厳しい罰則が科される可能性があります。 したがって、ドバイの不動産会社は堅牢な AML/CFT 手順を実装し、これらの手順についてスタッフをトレーニングすることが不可欠です。 さらに、不動産会社は定期的に手順を見直して、現在の規制とベスト プラクティスに最新の状態であることを確認する必要があります。
Nex Consultants アラブ首長国連邦での AML/CFT コンサルティング サービス
NEX コンサルタントは、金融サービス部門の最優先事項となっている AML/CFT コンプライアンスにおいて不動産会社を支援する上で重要な役割を果たすことができます。 当社のコンサルタントは、包括的な AML/CFT リスク評価、ポリシーの策定と実施、トレーニング、および継続的な監視を提供して、不動産会社が規制要件を確実に遵守できるようにします。 テクノロジーは急速に変化しているため、当社のコンサルタントは、コンプライアンス プロセスを大幅に強化するための最新のテクノロジー ソリューションについてアドバイスすることもできます。 本質的に、私たちと提携することで、不動産会社は可能な限り最高水準の規制順守を達成できるようになり、それにより評判が向上するだけでなく、順守違反によって生じる可能性のある法的、財務的、または評判上のリスクが軽減されます。